Autoritatea bancară lituaniană a aplicat o amendă record de 3,5 milioane de euro companiei Revolut, din cauza unor probleme în procedurile de prevenire a spălării banilor. Aceasta este cea mai mare sancțiune impusă vreodată de această instituție.
Sancțiunea a fost rezultatul unei inspecții a activității Revolut, care a dezvăluit deficiențe semnificative în monitorizarea relațiilor financiare și a tranzacțiilor. Potrivit surselor, Revolut nu a identificat întotdeauna corect operațiunile suspecte, încălcând astfel obligațiile legate de prevenirea spălării banilor.
Deși nu s-au identificat cazuri concrete de spălare a banilor, inspecția a demonstrat că Revolut nu a respectat întotdeauna procedurile necesare.
Reacția Revolut și angajamentul de remediere
Revolut a declarat că rămâne angajată față de standardele înalte de conformitate și a colaborat cu autoritatea lituaniană pentru a corecta deficiențele. Compania a semnat un acord de reglementare și a început să implementeze modificări necesare pentru îmbunătățirea controalelor interne.
Mărimea amenzii a fost determinată de gravitatea problemelor constatate și de veniturile obținute de Revolut Holdings Europe, entitatea responsabilă de operațiunile companiei în Spațiul Economic European.
O companie tehnologică financiară importantă
Revolut, o companie tehnologică financiară cu sediu la Londra, este una dintre cele mai apreciate companii financiare din lume. Recent, a fost evaluată la 45 de miliarde de dolari, depășind capitalizarea bursieră a unor bănci europene tradiționale.
În ciuda amenzii din Lituania, care nu a avut consecințe penale, cazul evidențiază presiunea crescândă asupra companiilor fintech din Europa, în ceea ce privește respectarea normelor privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului.
Revolut a revoluționat, totuși, modul în care oamenii gestionează finanțele, facilitând operațiuni precum conversia rapidă a valutelor sau transferurile între conturi.