Autoritățile spaniole au destructurat o rețea internațională de fraudatori specializată în scheme financiare frauduloase, bazate pe inteligență artificială. Aceștia au păcălit cel puțin 208 victime, provocând pierderi estimate la peste 20 de milioane de dolari.
Șase indivizi au fost arestați în Spania, acuzați de fraudă, spălare de bani, falsificare de acte și apartenență la o organizație infracțională.
Potrivit surselor din presa spaniolă, infractorii utilizau reclame deepfake, imagini false generate de inteligență artificială, în care apăreau personaje influente, promovând investiții în criptovalute cu profituri mari și fără riscuri.
Victimele erau ținte preselectate prin algoritmi, care identificau profiluri online potrivite criteriilor infracțiunii. După identificare, victimele erau vizate prin campanii publicitare online, fiind convinse să investească sume importante.
Scheme frauduloase: de la investiții fictive la promisiuni false de recuperare a banilor
După realizarea primei investiții, și constatarea imposibilității de a retrage fondurile, membrii rețelei contactau victimele, pretinzând că sunt manageri financiari care pot recupera banii, însă cerând o plată suplimentară.
În etapa următoare, escrocii se prezentau ca agenți Europol sau avocați din Marea Britanie, solicitând alte sume sub pretextul plății unor taxe pentru repatrierea fondurilor blocate.
„Sperând la recuperarea sumelor investite, victimele au făcut plăți suplimentare, conștientizând ulterior că au fost înșelate din nou”, au declarat autoritățile spaniole, potrivit presei.
Printre metodele frauduloase folosite s-au numărat și contacte individuale, cu pretenții de consiliere financiară, sau chiar crearea de relații romantice false.
Operațiune internațională: zeci de identități false și firme fictive
În timpul perchezițiilor la domiciliul presupusului lider al rețelei, autoritățile au confiscat telefoane, computere, hard discuri, documente și o armă simulată.
Liderul opera sub zeci de identități false, iar rețeaua utilizează numeroase companii fictive pentru transferuri și disimulare a fondurilor obținute ilegal.
Ancheta prezintă ramificații internaționale, cu identificarea unor persoane implicate și în afara Spaniei.
Experții în criminalitate cibernetică atrag atenția că schemele frauduloase bazate pe AI devin din ce în ce mai sofisticate și accesibile, oferind infractorilor instrumente eficiente de înșelătorie globală.
Un raport publicat în februarie 2024 de o companie specializată în analiza activităților financiare avertiza despre creșterea alarmantă a fraudării facilitate de inteligența artificială generativă, arătând cum aceste tehnologii permit infractorilor să opereze la scară largă cu costuri reduse.