Piața financiară românească se dezvoltă constant, iar o nouă platformă online de investiții și-a făcut apariția, prezentată ca fiind inovatoare. Însă, un avertisment al expertului Mihai Țăranu evidențiază un potențial risc major pentru peste 100.000 de persoane.
Mihai Țăranu susține că aplicația nu are autorizație oficială și că datele personale ale utilizatorilor pot fi folosite pentru fraudă.
„Prețurile cresc sau scad la comandă”
Specialiștii în domeniu afirmă că platforma afișează grafice și cote fără legătură cu piețele financiare reale. „Prețurile cresc sau scad la o simplă comandă. Sistemul nu este conectat la piețele globale”, a declarat acesta.
Conform afirmațiilor sale, aplicația pretinde o extindere la aproximativ 100.000 de utilizatori, fără dovezi oficiale. De asemenea, platforma ar folosi un certificat fals, generat prin programe de editare grafică, aparent emis de o agenție americană responsabilă cu prevenirea criminalității financiare, care însă nu este implicată în autorizarea platformelor de investiții.
Un risc semnificativ se referă la procesul de retragere a fondurilor. Utilizatorilor li se solicită o fotografie cu cartea de identitate și un selfie în care țin documentul în mână. „Dați acces necontrolat la identitatea dumneavoastră hoților, care pot utiliza-o pentru deschiderea de conturi bancare sau contracte de împrumut”, avertizează Țăranu.
Expertul explică cum datele pot fi folosite de infractori pentru deschiderea de conturi pe platforme cripto, efectuarea de tranzacții și retragerea de fonduri în numele victimelor.
„Cu o fotografie și buletinul dumneavoastră, înșelătorii pot crea conturi pe platforme cripto, retragând fonduri în numele dumneavoastră. Apoi, aceștia se pot sustrage responsabilității, lăsându-vă cu datorii semnificative”, susține Țăranu, subliniind dificultatea de a demonstra neimplicarea personală în astfel de cazuri.
Specialiștii atrag atenția asupra riscului de a fi implicați în scheme frauduloase sau scheme piramidale. „Înțelegeți riscul? Dumneavoastră nu puteţi demonstra că nu sunteţi persoana din fotografie şi că nu voi aţi realizat retragerea!”, mai precizează el.
Schema „Caritas” – un precedent îngrijorător
Modelul funcționează pe principiul unei scheme piramidale: unii participanți inițiali pot recupera bani, în timp ce ceilalți își pierd investițiile atunci când aportul de noi investitori încetinește.
Între 1992 și 1994, această schemă a avut peste 3 milioane de participanți promisiunea multiplicării de opt ori a sumei investite. În momentul prăbușirii, pierderile erau estimate între 1 și 5 miliarde de dolari, iar datoriile se ridicau la circa 450 de milioane de dolari.
Schema a fost inițiată de un contabil și s-a extins rapid la nivel național.