Un pensionar de 94 de ani a pierdut aproximativ 22.000 de euro în urma unei înșelăciuni care a durat aproape doi ani și a fost descoperită în Spania. Victima a fost deposedată constant de sume neautorizate din contul său, în principal în urma unor tranzacții efectuate cu cardul său bancar într-o cafenea din apropierea locuinței, relatează informațiile oficiale din anchetă.
Procedura fraudei și implicarea localului
Potrivit autorităților spaniole, pensionarul obișnuia să meargă zilnic la aceeași cafenea pentru a lua micul dejun. De fiecare dată, plățile făcute cu cardul au fost efectuate în interior, deoarece terminalul din spațiul exterior nu avea semnal. Proprietarul locației explica clientului că plata nu putea fi procesată pe terasă, motiv pentru care cardul său ajungea în mod repetat în mâinile angajatului.
Această situație a permis infractorului să execute tranzacții neautorizate în mod repetat, fără ca proprietarul să aibă posibilitatea de verificare a sumelor introduse pe terminal. La început, sumele retrase neautorizat erau de circa 30 de euro, însă acestea au crescut în timp, ajungând chiar și la 450 de euro într-o singură tranzacție.
Durata și consecințele înșelăciunii
Investigațiile au arătat că operațiunea frauduloasă a început în iunie 2023 și a continuat până în iunie 2025. În total, prejudiciul adus pensionarului a fost estimat la circa 22.000 de euro. Acțiunea înșelătoare a fost orchestratată de un bărbat în vârstă de 57 de ani, suspectat de autorități pentru implicare în schema frauduloasă.
La finalul procesului, suspectul a fost condamnat la o pedeapsă de un an și patru luni de închisoare. În același dosar, au fost implicate și autoritățile spaniole, după o operațiune denumită „Mic dejun”, realizată de Poliția Națională din Granada.
Aspecte legale și legislație aplicabilă
Conform articolului 248 din Codul Penal al Spaniei, efectuarea de fraude implică folosirea intenționată a unor metode de înșelăciune pentru a induce în eroare o persoană și a o determina să efectueze acte de dispoziție în detrimentul său sau al altora. Pedepsele pot varia în funcție de valoarea prejudiciului și de circumstanțe, fiind de la amenzi până la închisoare.
Autoritățile au precizat că în cauza în cauză, prejudiciul total a fost de 22.000 de euro.
Fenomenul carding și metodele infractorilor
Specialiștii avertizează asupra fenomenului de „carding”, o metodă de fraudare prin utilizarea datelor de pe carduri bancare pentru tranzacții ilegale. Infractorii pot obține informațiile bancare prin phishing, smishing, vishing, malware, shoulder surfing, sau exploatând scurgeri de date provenite de pe site-uri compromise.
Prin dispozitive RFID sau NFC, infractorii pot capta date despre carduri de la mică distanță, fără contact direct cu cardul. După obținerea datelor, aceștia verifică validitatea cardurilor efectuate în mod controlat, începând cu achiziții de valori mici, pentru a testa disponibilitatea fondurilor.
Recomandări pentru protecția cardurilor bancare
Experții recomandă monitorizarea frecventă a tranzacțiilor și verificarea regulată a extraselor de cont pentru identificarea oricăror operațiuni neautorizate. Astfel de măsuri pot ajuta la detecția timpurie a fraudelor și la limitarea prejudiciului.
Această situație subliniază pericolele asociate utilizării cardurilor în medii neautorizate și necesitatea adoptării unor măsuri de siguranță și vigilenta sporită în gestionarea datelor bancare.