Cetățenii români continuă să investească în obligațiuni guvernamentale Fidelis, oferite de Ministerul Finanțelor prin intermediul Bursei de Valori București (BVB). În ultima etapă, desfășurată între 5 și 12 septembrie, statul a atras aproximativ 2,2 miliarde de lei de la populație, echivalentul a peste 440 de milioane de euro.
Această sumă rezultă din vânzarea a opt serii de obligațiuni, unele denominate în lei, altele în euro. Mai exact, Ministerul Finanțelor a atras 813,5 milioane de lei și 267,7 milioane de euro. Obligațiunile au fost listate pe bursă de joi, permițând investitorilor să le cumpere sau vândă în oricare zi de tranzacționare.
Peste 19.000 de comenzi de subscriere
„Românii au plasat aproape 19.500 de comenzi de subscriere”, a comunicat Bursa de Valori București, demonstrând că populația caută alternative sigure și eficiente pentru economisire.
Conform reprezentanților BVB, „oferta primară de vânzare a obligațiunilor guvernamentale Fidelis a fost procesată prin platformele Bursei, fiind mediată de un consorțiu format din bănci și case de brokeraj”, cuprinzând BT Capital Partners (Lead Manager), BCR, BRD-Groupe Société Générale, TradeVille, UniCredit Bank, Banca Transilvania și Libra Internet Bank.
Ce sunt obligațiunile guvernamentale Fidelis?
Obligațiunile guvernamentale Fidelis sunt instrumente financiare emise de stat, prin care cetățenii pot împrumuta statul, în schimbul unei dobânzi anuale garantate. Acestea pot fi achiziționate în lei sau euro și au diverse perioade de scadență (2, 4, 5, 6 sau 10 ani).
Dobânzile variază între 3,1% și 8,2% anual, în funcție de monedă și perioada de investiție. De exemplu, obligațiunile în lei cu scadență de 2 ani pentru donatori oferă 8,2% dobândă anuală, iar obligațiunile în euro cu scadență de 10 ani oferă 6,5% dobândă anuală. Un avantaj semnificativ este că veniturile sunt scutite de impozitare: investitorii nu plătesc taxe nici pe dobânzile încasate, nici pe eventualele câștiguri rezultate din vânzarea titlurilor cu profit. Dobânda este fixă pentru toată perioada deținere și este garantată de stat.
Suma minimă pentru investiție începe de la 500 lei pentru obligațiunile în lei destinate donatorilor și de la 1.000 euro pentru cele în euro. Pentru alte titluri în lei, pragul minim este de 5.000 lei.
Cine poate investi și ce urmează?
Oferta a fost deschisă pentru persoane fizice rezidente și nerezidente cu vârsta peste 18 ani. Subscrierea s-a realizat prin bănci sau brokeri autorizați, iar următoarea etapă de emitere este estimată pentru începutul lunii octombrie.
Din 2020 până în prezent, Ministerul Finanțelor a atras 57 de miliarde de lei (11,5 miliarde euro) de la populație prin aceste emisiuni, inclusiv 16 miliarde de lei în 2025.
După achiziționare, obligațiunile pot fi păstrate până la scadență, caz în care investitorii primesc anual dobânda, în totalitatea sumei investite. Exemplu: o investiție de 5.000 lei într-o obligațiune cu 8% dobândă va genera 400 lei dobândă anuală, fără taxe sau impozite. La termen, investitorul primește înapoi capitalul investit.
Alternativ, titlurile pot fi vândute oricând, sau pot fi achizitionate altele, direct la Bursa de Valori București, prin intermediul unei bănci sau firme de brokeraj autorizate.
O nouă emisiune Fidelis, în octombrie
Interesații pot consulta prețul actual al obligațiunilor pe site-ul Bursei, utilizând simboluri precum R2709B, R2909A sau R3509AE, corespunzător seriei dorite.
Investitorii care au achiziționat obligațiuni prin intermediul unei bănci sau unui broker, fără semnarea unui contract de servicii de investiții, vor avea titlurile înregistrate în conturile Depozitarului Central. Aceștia pot ulterior transfera titlurile în conturile proprii de investiții pentru gestionare mai ușoară sau tranzacționare.
Conform Bursei de Valori București, obligațiunile Fidelis reprezintă o alternativă sigură față de depozitele bancare, fiind accesibile fără expertiză financiară avansată. Acestea pot fi gestionate în conturile de investiții ale brokerilor sau în conturile Depozitarului Central, în funcție de modalitatea de achiziționare.
Următoarea ofertă de obligațiuni guvernamentale Fidelis este programată să înceapă în prima decadă a lunii octombrie, a anunțat Ministerul Finanțelor.