Grupul bulgar Eurohold a reacționat miercuri față de perchezițiile realizate împotriva foștilor angajați ai Euroins România, într-un dosar penal legat de falimentul fostului lider în asigurări RCA, menționând că acțiunea se suprapune cu un nou proces inițiat împotriva statului român la Curtea din Washington, unde solicită despăgubiri de 575 de milioane de euro.
„Perchezițiile de astăzi împotriva foștilor angajați Euroins România (EIRO) coincid cu momentul în care Eurohold Bulgaria AD (Eurohold) și Euroins Insurance Group AD (EIG) au demarat o a doua acțiune de arbitraj internațional împotriva statului român la Centrul Internațional pentru Soluționarea Litigiilor privind Investițiile (ICSID) din Washington.
Valoarea despăgubirilor solicitate statului român prin această nouă cerere se ridică la 575 de milioane de euro, iar în plus, și alte entități afectate de pierderi s-au alăturat în acest demers pentru eventuale proceduri ulterioare», a anunțat grupul bulgar într-un comunicat oficial.
În urmă cu exact o lună, afirmă grupul bulgar, Centrul internațional pentru soluționarea litigiilor de la Washington a respins solicitarea guvernului român de a sista procedurile de arbitraj inițiate de Eurohold Bulgaria AD (Eurohold) și Euroins Insurance Group AD (EIG) referitoare la revocarea licenței Euroins România și declarația de insolvabilitate a acesteia de către autoritățile române.
Prin cele două litige de arbitraj deschise la Washington, valoarea totală a despăgubirilor cerute statului român depășește acum 1 miliard de euro, conform comunicatului.
Bulgarii acuză ASF că a revocat ilegal licența Euroins
„La aproape trei ani de la anularea ilegală a licenței EIRO, organizată de un grup de oficiali superiori ai ASF, fapt care a condus la falimentul asigurătorului local, s-au adunat dovezi, fapte și cifre ce infirmă complet această inițiativă, demonstrând încălcarea legii și menționând că Euroins România era pe deplin solvabilă la momentul retragerii licenței, din 17 martie 2023.
Mai mult, toate estimările privind posibilele daune și costuri pe care Euroins România ar trebui să le suporte în despăgubiri s-au dovedit a fi manipulate, confirmând astfel solvabilitatea și soliditatea capitalei Euroins la momentul în care licența sa a fost anulat, în condițiile încălcării mai multor legi și reglementări», susține Eurohold.
Grupul bulgar afirmă că „această constatare a fost confirmată și la începutul anului 2023 printr-un raport independent realizat de un expert actuar profesionist, contractat de acționari și de BERD (acționar al Euroins Insurance Group), pentru o evaluare tehnică a situației EIRO înainte de anularea licenței”.
Orice probe descoperite ulterior, după trei ani, n-ar fi recunoscute de nicio instanță
Bulgarilor le este imputată și acuzatia că perchezițiile de miercuri sunt „total lipsite de sens din punct de vedere juridic”.
„Orice dovadă descoperită peste trei ani în locuințele private ale cetățenilor români, care au fost angajați obișnuiți ai Euroins România, nu ar fi acceptată de către nicio instanță”, susține Eurohold.
Percheziții în cazul falimentului Euroins. Care sunt acuzațiile procurorilor
Procurorii au efectuat miercuri 14 percheziții în București și Târgu Mureș într-un dosar penal legat de falimentul companiei Euroins. Sunt vizate foste persoane de conducere ale Euroins România SA, precum și mai multe firme asociate cu acționarii bulgari, menționează Ministerul Public. Se estimează un prejudiciu de peste 4,6 milioane de euro și peste 1,6 miliarde de lei.
„Din cercetări reiese faptul că, în perioada 2020 – 2023, factorii decidenți de la nivelul patronatului bulgar (cu rol decisiv) ai unei societăți de asigurări, în calitate de administratori fictivi sau de fapt, și cu sprijinul unor persoane din conducerea superioară, au acționat constant, în exercitarea aceleiași rezoluții infracționale, pentru a decapitaliza compania, reducând drastic disponibilitățile financiare și patrimoniul acesteia”, a transmis Poliția Română.
Acuzațiile includ delapidare cu consecințe deosebit de grave, gestiune frauduloasă, spălare de bani și prezentarea intenționată de date false despre situația economică și juridică a societății, precum și ascunderea, cu rea-credință, a acestor informații.
Perchezițiile vizează 10 persoane fizice cu funcții de conducere executivă în Euroins și sediile unor societăți controlate de acționarii bulgari ai companiei.
Schema prin care Euroins a fost prejudiciată
Investigațiile penale acoperă perioada 2017-2023. Procurorii susțin că Euroins colecta sume mari de la clienți, însă aceste fonduri erau redirecționate către firme afiliate din grupul bulgar, în loc să fie folosite pentru plata despăgubirilor restante.
Factori cheie din conducerea Euroins și entități din România sunt acuzați că au „proiectat, aplicat și coordonat diverse mecanisme de fraudare a resurselor financiare ale companiei”.
Anchetatorii menționează un mecanism infracțional prin care Euroins România a fost decapitalizată sistematic de acționarii bulgari (CAM și BKI). Aceștia acuză că veniturile provenite de la clienți au fost direcționate către entități controlate de acționari în loc să acopere obligațiile față de asigurați.
Citește și
Foștii lideri ai Euroins România, chemați să dea explicații în instanță pentru falimentul companiei; suma mare de recuperat de către părți interesate; reacții ale grupului EIG.
Investigațiile indică, de asemenea, transmiterea de rapoarte false către ASF, pentru a crea impresia că obligațiile sunt îndeplinite.
Păgubiții au de recuperat aproape 800 de milioane de euro de la Euroins
Lichidatorul judiciar CITR a raportat în septembrie situația creanțelor celor păgubiți Euroins, în cadrul unei actualizări pentru HotNews.ro.
„Creanțele înregistrate împotriva Euroins nu sunt încă finalizate, deoarece Fondul de Garantare a Asiguratorilor (FGA) continuă să gestioneze cererile de despăgubiri. Conform tabelului actualizat, totalul creanțelor este de 2.657.934.575,26 lei, iar suma potențială de 1.338.834.002,58 lei, aflată sub condiție. Tribunalul va decide asupra acestor cuantumuri”, a afirmat Alina Popa, director juridic în cadrul CITR.
Cauzele falimentului Euroins – concluziile CITR
Raportul întocmit în aprilie 2024 de CITR evidențiază motivele principale ale falimentului Euroins și situația creanțelor la acel moment.
- „Euroins a falimentat din cauza neîndeplinirii indicatorilor de solvabilitate.”
- „Principalele cauze includ structura concentrată a portofoliului de asigurări pe RCA (95,52%, față de media pieței de 54%), creșterea volumului primelor RCA de la 1 miliard lei în 2017 la 2,65 miliarde lei în 2022 și decapitalizarea prin gestionare deficitară a fondurilor”, a explicat Alina Popa, coordonatorul echipei de lichidare.
Cauzele principale ale insolvenței Euroins, conform lichidatorului judiciar:
- Neîndeplinirea indicatorilor de solvabilitate: Capitalul propriu necesar pentru acoperirea datoriilor către toți asigurații și reasigurătorii a fost insuficient. La 30.09.2022, fondurile proprii pentru SCR erau de 2,2 miliarde lei, iar pentru MCR, de aproape 1,8 miliarde lei.
- Rezervele pentru daune au fost sub nivelul adecvat: diferența de circa 1 miliard de lei între evidențele inițiale și rezultatul inventarului, după verificări, indicând subestimarea pentru acoperirea daunelor.
- Neplata promptă a despăgubirilor: a crescut riscul de proceduri de executare silită, diminuând patrimoniul și generând cheltuieli suplimentare de peste 300 milioane de lei pentru penalități, plus alte costuri de executare.
- Absenteismul în recuperarea creanțelor și împrumuturilor: sumele nerecuperate se ridică la 15,5 milioane de lei, plus aproape 60 milioane de lei de debitori diverși.
- Încheierea contractului cu EIG Re: transferul activelor financiare, inclusiv titluri, creanțe și disponibilități, în valoare de peste 1,5 miliarde de lei, este supus analizei judecătorului sindic.
- Pierderile din plasamente: între 2019-2023, acestea au totalizat 18,3 milioane de lei.
- Pierderile din activitatea de asigurare: dedicate diferitelor clase, au atins un maxim în 2022, cu pierderi de 917,6 milioane lei pentru RCA.
CITR menționează că a identificat fapte ce pot atrage responsabilitatea membrilor organelor de conducere și supraveghere, precum și a altor persoane care au contribuit la insolvența companiei, în conformitate cu prevederile articolului 268 din Legea Insolvenței.