Poliția Română avertizează asupra unei noi scheme de fraudă care combină tehnici de presiune psihologică, impersonare și utilizarea criptomonedelor pentru transferul rapid de bani. Infractorii urmăresc să determine victimele să retragă numerar și să depună banii într-un ATM de criptomonede, după care fondurile devin aproape imposibil de recuperat.
Modus operandi și caracteristici ale schemei
Frauda începe cu un apel sau un mesaj care induce panică. Victimei i se comunică că are contul compromis, este implicată într-o anchetă sau trebuie să gestioneze o problemă familială urgentă. Infractorii pretind că reprezintă autorități sau instituții cunoscute, precum Poliția, banca, ANAF sau Europol.
După stabilirea contactului, escrocii controlează conversația și cer victimei să nu închidă telefonul sau să spună altora. Se invocă o „investigație confidențială” pentru a reduce suspiciunea victimei. În continuare, victima este instruită să meargă la bancă să retragă bani cash și apoi să îi depună la un ATM de criptomonede, folosind un cod QR primit de infractor.
Practic, codul QR redirecționează fondurile către portofelul virtual al escrocilor, iar suma este convertită instant în criptomonedă. După această tranzacție, apelul se întrerupe, iar numărul devine inactiv. Fondurile transferate în criptomonede sunt foarte dificil de urmărit și aproape imposibil de recuperat.
Explicația tehnologicului și motivul eficienței schemei
Schematizată pentru persoanele fără cunoștințe tehnice solide, metoda exploatează frica, urgența și încrederea în autoritate. Victimele, deseori neavizate în domeniul criptomonedelor, acceptă rapid instrucțiunile, considerând procesul ca fiind o metodă de protecție a banilor.
Infractorii folosesc elemente de sintaxă oficială, precum solicitări de confidențialitate și presiune de timp, pentru a induce o reacție de urgență. Cerința de a depune numerar în criptomonede, care nu este solicitată de nicio instituție legală, reprezintă semnalul clar al fraudei, confirmă Poliția.
De asemenea, metoda este adaptată la ritmul rapid al fraudelor online, folosind multiple canale de abordare (email, mesaje sociale, telefon), pentru a menține victimele sub presiune și a accelera livrarea banilor.
Vulnerabilități și profilul tipic al victimelor
Frauda funcționează pentru că nu cere cunoștințe tehnice avansate, ci exploatează reacțiile emoționale. Escrocii depind de frica de a pierde bani, de urgența de a acționa și de autoritatea aparentă a persoanelor contactate.
Victimele sunt adesea persoane fără experiență în criptomonede, care nu cunosc detalii despre funcționarea crypto ATM-urilor sau portofelelor virtuale. Necunoașterea devine astfel un avantaj pentru infractori, ce pot manipula ușor.
In plus, cererea ca victimele să nu împărtășească informații și să mențină confidențialitatea are scopul de a preveni verificările rapide și intervențiile suplimentare.
Semne clare de avertizare și recomandări pentru evitarea pierderilor
Primul indiciu de fraudă este solicitarea de confidențialitate. Dacă cineva îți cere să nu vorbești despre o problemă și să nu contactezi alte persoane, trebuie să fii prudent.
Apoi, orice solicitare de a depune numerar în criptomonede, în numele unui reprezentant oficial al unei instituții, indică o înșelătorie. Nicio entitate oficială nu cere plăți în crypto pentru soluționarea unor probleme.
Presiunea de timp reprezintă și ea un semnal de alarmă. Escrocii insistă ca acțiunea să se desfășoare rapid, fără a oferi timp pentru verificări. Este recomandat să oprești apelul și să contactezi direct instituțiile implicate, utilizând numerele oficiale de pe site-uri sau de pe carduri bancare.
De asemenea, dacă primești un cod QR de la o persoană necunoscută, nu îl scana. În cazul în care ai făcut deja tranzacția, trebuie să anunți imediat poliția și banca, pentru a documenta cazul și a încerca recuperarea fondurilor.
Poliția recomandă și sesizarea rapidă a confirmărilor de tentativă de fraudă pentru a preveni alte cazuri similare și a informa mai bine publicul.
Instruirea și informarea apropiaților, în special a celor mai vulnerabili, reprezintă o măsură cheie de reducere a riscului de a cădea în capcană.
Frauda cu „ancheta confidențială” evidențiază adaptarea infractorilor la noile tehnologii și modul în care manipularea emoțională folosește infrastructura crypto pentru a face înșelătoria mai credibilă. Respectarea unor reguli simple de verificare și precauție poate ajuta la evitarea pierderii banilor în astfel de situații.