În 2024, China continuă să fie confruntată cu un fenomen complex: scurgerea de capital illegală, o prctică facilitată de rețele extinse și de strategii inovatoare. Deși guvernul de la Beijing implementează măsuri stricte pentru controlul valutar, există multiple modalități prin care cetățenii încearcă să contorneze restricțiile. Documentele legale, declarațiile oficiale și interviurile cu specialiști indică faptul că miliarde de dolari sunt transferați ilegal în străinătate anual, alimentând o industrie clandestină robustă.
Contrabanda cu numerar
Una dintre cele mai vechi și simple metode rămâne transportul fizic al banilor. Posesorii ascund sume importante în valize, vehicule sau nave care trec frontierele în Hong Kong sau Macao. În 2024, o femeie în vârstă de 62 de ani a fost arestată în Hong Kong la punctul de trecere Lok Ma Chau, fiind descoperiți peste 330.000 de dolari Hong Kong ascunși într-o vestă special adaptată. Aceasta este una dintre numeroasele cazuri de încercări de contrabandă cu numerar.
Metoda „ștrumfing”
Metoda presupune recrutarea unor persoane din China care nu au atins cota maximă anuală de 50.000 de dolari în valută. Prin combinarea cotelor a zeci de indivizi, brokerii pot transfera ilegal sume mari. În 2020, un bărbat a recrutat 102 persoane, facilitând transferul a circa 5 milioane de dolari canadieni (6,8 milioane de dolari) în străinătate. Această practică este desfășurată pe scară largă, fiind dificil de combatut.
Systemul hawala
Un alt mecanism popular implică utilizarea rețelelor ilegale de transfer de capital, cunoscute sub numele de hawala. În acest sistem, un client depune bani la un intermediar local, iar o rețea de membri asigură depunerea echivalentului într-un cont din străinătate, fără tranzacție formală prin bancă. Acest sistem informal facilitează mutarea rapidă și discretă a fondurilor.
Facturi umflate și tranzacții virtuale
Un mod frecvent folosit implică manipularea contractelor de import pentru creșterea artificială a valorii bunurilor. Furnizorii străini sunt de acord să direcționeze fonduri excedentare într-un cont separat, în afara țării. Tranzacțiile sunt adesea virtuale, cu semne clare de iluzorii, precum achiziții de bunuri de valoare mare, cum ar fi diamantele sau electronicele, sau un număr neobișnuit de plăți către același furnizor din conturi diferite.
Piețele „maimuțelor”
Această metodă permite completarea ilegală a fondurilor prin achiziții și anularea lor. O persoană achiziționează bunuri scumpe de la un comerciant străin folosind carduri chinezești, apoi primește suma în numerar sau o depune în conturi din afara Chinei. Astfel, fondurile ies din sistemul bancar local, eludând controalele guvernamentale.
Utilizarea criptomonedelor
Deși în 2017 China a interzis bursele interne de criptomonede, utilizatorii au continuat să transfere fonduri prin intermediul brokerilor care convertesc yuanii în active digitale. În 2021, autoritățile au anunțat eliminarea completă a mineritului de active digitale, iar în 2022 au incriminat utilizarea criptomonedelor pentru strângere de fonduri. Potrivit unor analize, în 2025 rețelele chineze de spălare de bani au procesat tranzacții ilicite cu criptomonede în valoare de aproximativ 16,1 miliarde de dolari.
Rețeaua complexă de metode utilizate pentru ieșirea ilegală a capitalurilor din China continuă să fie activă, alimentată de nevoia excesivă de capital și de restricțiile stricte ale guvernului.